AML/KYC Compliance Pack
Рабочая AML/KYC-база для криптобизнеса, Web3-проектов и финтех-продуктов
Обычно всё ломается не в начале
В этот момент становится ясно: AML/KYC — это часть инфраструктуры бизнеса.
AML/KYC долго кажется вторичным. Пока бизнес маленький —
хватает базовой формы onboarding, пары шаблонов и общей фразы про compliance в Terms.
Потом внезапно выясняется: банк задаёт неудобные вопросы, PSP не готов подключаться, биржа хочет увидеть внутренние процедуры, инвестор просит показать compliance-контур,
а команда сама не понимает — кого можно онбордить, кого нельзя, как эскалировать риск и что делать с подозрительным кейсом.
хватает базовой формы onboarding, пары шаблонов и общей фразы про compliance в Terms.
Потом внезапно выясняется: банк задаёт неудобные вопросы, PSP не готов подключаться, биржа хочет увидеть внутренние процедуры, инвестор просит показать compliance-контур,
а команда сама не понимает — кого можно онбордить, кого нельзя, как эскалировать риск и что делать с подозрительным кейсом.
AML/KYC Compliance Pack — это рабочая система, а не набор шаблонов
Он нужен тем, кто хочет собрать AML/KYC под свой реальный продукт, реальные user journeys и реальные риски — а не купить папку с документами,
которую никто не открывает.
Он нужен тем, кто хочет собрать AML/KYC под свой реальный продукт, реальные user journeys и реальные риски — а не купить папку с документами,
которую никто не открывает.
Почему шаблон не спасает?
Проблема не в отсутствии текста —
проблема в отрыве от бизнеса.
проблема в отрыве от бизнеса.
Слабый контур
В одном случае бизнес живёт почти без правил до первого серьёзного запроса.
Формальный контур
В другом — покупает шаблонные политики, которые красиво звучат, но не помогают команде принимать реальные решения.
Результат одинаковый: документы вроде есть, а работающей системы нет.
У вас может быть политика на 40 страниц — но если она не учитывает вашу географию, тип продукта, user flow, способ работы с фиатом, уровень риска клиентов, токеновые сценарии и внутреннюю команду, она не поможет в момент, когда кто-то реально начнёт задавать вопросы.
У вас может быть политика на 40 страниц — но если она не учитывает вашу географию, тип продукта, user flow, способ работы с фиатом, уровень риска клиентов, токеновые сценарии и внутреннюю команду, она не поможет в момент, когда кто-то реально начнёт задавать вопросы.
Что мы собираем
в рамках AML/KYC Compliance Pack?
в рамках AML/KYC Compliance Pack?
Не шаблонный набор документов, а рабочую
AML/KYC-базу под ваш продукт, юзерские сценарии и риски.
AML/KYC-базу под ваш продукт, юзерские сценарии и риски.
-
Основной контур
AML/KYC policy, risk-based onboarding logic, customer risk classification, CDD / EDD, red flags, логика эскалации, source of funds / source of wealth, роли команды и распределение ответственности. - Санкционный блок
Какие листы проверяются, на каком этапе, как обрабатываются hits и false positives, что делать с чувствительными юрисдикциями и как встроить screening в onboarding без уничтожения конверсии. - Travel Rule
Какие данные нужно передавать, при каких суммах, через какой механизм, что делать с unhosted wallets и как совместить это с технологией и пользовательским опытом. - Логика под ваш продукт
Не универсальный шаблон, а AML/KYC-база под ваш реальный продукт, user flow, каналы входа, географию, риски и команду.
Когда AML/KYC уже нужен?
Моменты, когда AML/KYC из второстепенной темы превращается в необходимую инфраструктуру.
- Вы готовитесь к подключению банка, PSP или платёжного партнёра
- Биржа, launchpad, инвестор или фонд просит compliance-документы
- Вы идёте в B2B, и крупный контрагент хочет видеть внутреннюю зрелость
- Команда растёт, и ручные решения “на ощущениях” перестают работать
- Проект движется к лицензии или более белой модели
- У вас wallet, exchange flow, OTC, payment, lending, on-ramp/off-ramp, custody, high-risk geography или сложная международная структура
Почему это важно без лицензии?
AML/KYC нужен не только тем, кто идёт за лицензией
Даже без лицензии AML/KYC часто становится базовым языком доверия, на котором с вами разговаривают банки, PSP, биржи, инвесторы и зрелые B2B-контрагенты.
Пока лицензии нет, хороший AML/KYC-контур — одна из немногих вещей, которые показывают внешнему рынку: вы не просто "ещё один криптопроект", а бизнес, который понимает свои риски и умеет ими управлять.
Это не второстепенная комплаенс-задача. Это реальный бизнес-инструмент.
Пока лицензии нет, хороший AML/KYC-контур — одна из немногих вещей, которые показывают внешнему рынку: вы не просто "ещё один криптопроект", а бизнес, который понимает свои риски и умеет ими управлять.
Это не второстепенная комплаенс-задача. Это реальный бизнес-инструмент.
Что вы получаете на выходе?
Не файл от юриста — рабочий compliance-контур.
Проще проходить onboarding
У банков, PSP и провайдеров.
Сильнее выглядеть для внешней стороны
Для инвесторов, фондов и B2B-партнёров.
Меньше внутреннего хаоса
В принятии решений по клиентам.
Screening и travel rule встроены в операционку
А не висят отдельной нерешённой задачей.
Слабые места видны заранее
А не в момент проверки.
Меньше критических сюрпризов
На сделке или запуске нового направления.
Если вам нужна не "политика для папки", а рабочий контур
Расскажите про проект. Разберём модель, посмотрим где реальные пробелы и соберём AML/KYC-базу, которая поддерживает рост, снижает хаос и не мешает продукту без необходимости.
Оставьте заявку — разберём вашу ситуацию за 20 минут.
